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擦亮双眼,远离非法集资陷阱

作者:沧州日报 转贴自: 点击数: 更新时间:2017-05-18 09:33:31

提示:非法集资,是指法人、其他组织或者个人,未经有关部门批准,向社会公众募集资金的行为。针对非法集资,市金融办提醒市民记住“六不”口诀:高息诱惑不动心、老板实力不崇拜、官方背景不迷信、合法吸储不大意、熟人热心不轻信、违规吸储不参与。

坚信“天上不会掉馅饼”,不要到未经国务院银行业监督管理机构批准的机构存款

高某某出生于河南省汤阴县瓦岗乡大江窑村,曾担任汤阴县瓦岗乡信用社协储员。20066月至20075月期间,在与信用社解除合同的情况下,他仍假借邮政储蓄、信用社凭证骗取信任,非法吸收农户存款155万元,并承诺高利息。

法院以非法吸收公众存款罪依法判处高某某有期徒刑三年,并处罚金5万元。有农户说,当初,他们把钱交给高某某,主要看重高某某信用社工作人员的身份,以及较高的利息。

非法集资,是指法人、其他组织或者个人,未经有关部门批准,向社会公众募集资金的行为。高息诱惑,是非法集资的一个显著特征。不法分子为吸引群众上当受骗,在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃。

市金融办相关负责人介绍,由于非法集资是违法行为,一旦有了损失,需要当事人自己承担。他们建议群众,对“高额回报”“快速致富”的投资项目要冷静分析,坚信“天上不会掉馅饼”,不要到未经国务院银行业监督管理机构批准的机构存款。

警惕凭借“名人”身份或效应开展的虚假宣传造势

李某曾为宁波某担保公司等十家企业的法定代表人或实际控制人。200612月至200810月,李某以个人或企业的名义,向100余名不特定个人及10余家单位非法吸收公众存款,金额达1.91亿元。由于李某在宁波知名度很高,很多人争相把钱借给他。

吸收存款后,李某非法出借大量资金。2008年下半年,金融危机爆发,向李某借款的债务人无法按时偿还,资金链断裂。李某无路可走,便到公安局投案。案件中,李某凭借“名人”身份,并通过多种手段宣传担保公司规模大、实力强,以此迷惑、骗取投资人信任。

迷惑度大,是非法集资案件的另一个重要特征。为了让更多的人相信,不法分子在宣传上一掷千金,采取聘请明星代言、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。还有假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑公众。

随着互联网的发展,有的不法分子甚至利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。通过网站、博客、论坛等网络平台和QQMSN等即时通讯工具,传播虚假信息。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。

市金融办相关负责人说,当投资人借钱给别人的时候,一定要了解债务人底细,警惕凭借“名人”身份或效应等的虚假宣传造势。

既要考察投资的真实性、风险性,也要考察投资公司的治理完善性和经营者的个人品行

屠夫出身的张某,在丽水算得上一位能人,曾担任丽水区灯塔村村党总支书记。2002年至20063月期间,张某利用乡情,向灯塔村170名村民集资或借款4938万元。张某后来被丽水市公安机关刑事拘留,并被判刑和处罚金。

和张某一样,不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情和地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

对此,市金融办相关负责人介绍说,在市场经济体制下,既要“卖者有责”,也要“买者自负”。投资者应当谨慎、小心,既要考察投资的真实性、风险性,也要考察投资公司的治理完善性和经营者的个人品行。对进行非法集资活动的,相关部门将依照《商业银行法》《保险法》《证券法》等法律、行政法规的规定,给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚。对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。

 

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